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【宣传教育】宁化一中关于防范电信网络诈骗犯罪宣传致家长的一封信

发布时间：2023-05-17作者：宁化一中政教处审核：点击：
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各位家长：

您好！为推动“防范电信网络诈骗罪”全面开展，筑牢学生家长的“防范高地”，提高广大家长的安全意识和防范意识，让我们远离电信诈骗，宁化一中向广大学生家长宣传防骗知识：

一、近期发生的几起诈骗类型的手法和典型案例

1.刷单返利诈骗

诈骗手法：犯罪嫌疑人通过短信以及网络广告、微信、支付宝等信息传播渠道向外发送“网络兼职”广告，待受害人添加留在广告上的微信或 QQ 后，则要求从小金额开始“刷单”并赚取“佣金”，建立“信任”后，再逐步加大“刷单”金额，最后以多笔次“刷单”一次性返还本金和佣金为由，诱骗受害人多次汇款，部分受害人被诱导前往网贷平台贷款后，再将所贷钱款用于“刷单”。

典型案例：2022 年5 月25 日，报警人张某（某高校学生）称：2022 年 5 月 24 日 11 时许，其在玩手机时，收到陌生 QQ 添加其 QQ 为好友，其通过验证，对方将其拉进一个 QQ 群后，对方以关注抖音账号得佣金为由，其按照对方的指示步骤后，其支付宝收到对方支付宝发来的佣金。对方以继续刷单为由，需其点击链接下载并注册“BELI”APP 后。对方以购买指定的商品刷单及提现需做出款单为由，需其根据对方指示步骤使用手机银行向对方指定的银行账户进行转账操作， 其操作后被诈骗31392.4 元人民币。



2.虚假投资理财诈骗

诈骗手法：犯罪嫌疑人先是购买用户个人信息，或在抖音平台上发布美女信息，并留下联系方式，接着通过电话、短信以及 QQ、微信、抖音、陌陌等网络社交媒体渠道与受害人建立信任，然后诱导观看投资黄金、期货、股票、虚拟币直播，并安装指定的投资理财 APP 虚构投资平台和环境，再以高额回报为诱饵，诱骗受害人往指定平台汇款投资，待受害人没钱继续投资时，犯罪嫌疑人拉黑“受害人”并关闭平台，造成被骗（此类诈骗往往造成巨额财产损失）。

典型案例：2022 年7 月4 日，报警人李某（某高校教师）称：2022 年5 月18 日11 时许，其QQ 被一个陌生好友拉进去了一个 QQ 群里，进群内后扫描对方提供的二维码观看直播，群内的一个 QQ 好友添加了其的 QQ，对方告诉其有个软件可以购买新股，赚钱的几率非常的高，接着对方将其QQ 账号拉进去另外一个QQ 群，扫描该QQ 群内的二维码，下载了手机 APP 瑞信证券，其注册登陆后，对方以购买股票可以赚钱为由，让其按照对方要求进行操作，其按照对方要求操作后被骗162.48 万元人民币。



3.虚假网络贷款诈骗

诈骗手法：犯罪嫌疑人先是大量购买用户个人信息，接着以贷款平台工作人员名义，谎称根据国家相关政策需要配合“注销校园贷”账号，否则会影响个人征信。若是受害者未曾注册过“校园贷”，不法分子则谎称其身份信息被盗用注册了网贷账号，也需要配合注销。当受害人深陷恐慌之中，犯罪嫌疑人便要求受害人在多个贷款平台借款，提现后转入他们的“对公账户”来完成“销户”，诱骗受害人汇款，造成受害人被骗。

典型案例：2022 年6 月28 日，报警人许某（某高校学生）称：2022 年6 月28 日15 时许，其接到一个陌生电话，对方自称“支付宝工作人员”。对方以其是学生不能有贷款账户帮忙注销贷款账户为由，让其使用 QQ 添加对方 QQ 为好友后，对方以帮忙注销“安逸花”贷款 APP，需其按照对方指示步骤向对方指定银行账户进行转账、其转账后，对方以帮忙注销“还享花”  “好分期”“微博”“京东”贷款 APP 为由，需其按照对方指示步骤向对方指定银行账户进行转账，其操作后被诈骗 51500 元人民币。



4.冒充客服诈骗

诈骗手法:犯罪嫌疑人先是购买电商平台泄露的订单或寄递物流数据，接着冒充电商平台客服拨打受害人电话，谎称商品质量有问题需退款或因操作失误把受害人设置为某商城代理人，取消代理业务需要银行认证资金安全，再引导受害人点击所谓的“退款”链接或二维码，受害人在链接里录入个人银行账号及其验证码或扫描二维码（实为收款码）后造成受害人钱款进入犯罪嫌疑人指定的商户账户，造成被骗。                

典型案例:2022 年 3 月 3 日，报警人罗某（某高校学生）报警称：当天其手机接到一通陌生电话，电话接通后，对方自称是淘宝商城的工作人员，因后台工作人员的操作失误，误把其设置成了淘宝商城的代理人员，后对方以为其取消淘宝商城代理业务，取消代理业务需要银行认证资金安全为由，需其按对方指定银行账户转账操作，其按对方指定银行账户转账操作后被骗 62875.39 元人民币。



5.冒充公检法诈骗

诈骗手法:犯罪嫌疑人事先购买公民个人信息，然后冒充通信管理局工作人员拨打受害人电话，谎称其电话涉嫌刑事案件将被停机。随即冒充公安办案人员拨打电话，谎称涉嫌严重刑事案件需远程配合“调查取证”，要求添加微信好友进行联系，最后冒充检察院工作人员，诱导受害人登陆虚假“最高检”网站并点击“通缉令”链接，通过 QQ 或微信语音操控配合开展银行账户“远程取证”，骗取钱款。此类案件诈骗历时短，财损金额高。

典型案例:2022 年 4 月 19 日，报警人杨某（某高校学生），接到一个陌生电话，对方自称是银川市公安局民警叫做“沈浩”，称其护照涉嫌非法入境，两个小时后会将其户籍以及身份证给注销，需其到银川市公安局说明情况，对方将电话转接到“哈尔滨公安局户籍窗口”进行核实，对方称其有越南非法入境到哈尔滨的记录，且其名下逾期欠款的记录，需其搜索下载并使用手机号码注册“飞书”APP，其下载后，对方就使用“飞书” APP 帐号添加其的“飞书”APP，添加完成后，对方给其发来一条链接，其点击链接跳转到刑事逮捕令冻结管制令”的文件，对方让其将“飞书”APP 打开屏幕共享功能，并将手机设置成勿扰模式，对方以其名下账户有逾期及其名下银行账户涉嫌犯罪为由，需其进行等额资金认证操作，其操作后被骗 140000 元人民币。



6.诈骗分子租借他人电话卡和银行卡进行诈骗。

诈骗手法：诈骗人首先会在网上向你租借或者购买银行卡或电话卡。然后用这张卡进行一些犯罪，而你是售卖或租借出去这张卡的人，那么你就在帮助别人犯罪；别人犯了诈骗罪，你同样是犯诈骗罪。“两卡”犯罪涉及的罪名包括帮助信息网络犯罪活动罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民个人信息罪，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等。

典型案例：2023年3月22日，太平派出所民警收到藤县公安局反诈中心的线索，依法传唤发现覃某杰、吴某妮、黄某强将电话卡出借给饶某杰、黄某钊获取非法所得的违法事实。获取该线索后，民警迅速出击，在太平镇某酒店内在将该案的另外两名嫌疑人饶某杰、黄某钊成功抓获。经讯问，两人对其利用他人电话卡进行诈骗活动的违法行为供认不讳。公安机关依法对饶某杰、黄某钊收购的电话卡进行收缴，没收其违法所得，罚款2500元并处行政拘留十五日；对覃某杰、黄某强、吴某妮予以行政处罚。



二、防电信诈骗宝典

01丨八个凡是

1.凡是自称公检法要求汇款的

2.凡是叫你汇款到‘安全账户’的

3.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的

4.凡是通知‘家属’出事要事先汇款的

5.凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的

6.凡是让你开通网银接受检查的

7.凡是自称领导要求打款的

8.凡是陌生网站要登记银行卡信息的

02丨六个一律

1.只要一谈到银行卡，一律挂掉

2.只要一谈到中奖了，一律挂掉

3.只要一谈到“转接公检法”，一律挂掉

4.所有短信，让我点击链接的，一律删掉

5.微信不认识的人发来的链接，一律不点

6.一提到“安全账户”的，一律是诈骗

三、电信诈骗上当后的补救措施

1.一旦汇款后发现自己被骗了，可在第一时间拨打中国银行专线95516请求帮助。

2.及时拨打110报警或向派出所报案。

3.看对方账户是哪家银行的，然后用电话拨打该银行的客服电话，输入你汇款的目标账号（骗子的账号）在提示输入密码时连续5次输入错误，这是该账号会自动锁定，时间是24小时，这宝贵的24小时将使对方无法将钱转移，避免损失扩大。也为警方破案提供时间。

4.为防止骗子用网上银行转账，可及时登录该银行的网上银行，登录时输入目标账号（骗子账号）密码连续输错5次该账号银行将被封锁24小时。

5.及时和要汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映请求帮助或直接打报警电话110。




安全是我们一切工作的重中之重，在引导孩子增强自我保护意识的同时，家长也应提高防范意识，家校合力，共同携手，从小培养孩子的通讯网络防范意识，让孩子在自由、快乐、平安的蓝天下成长！

宁化一中

2023年5月15日